银行管理（初级）-第3页-百科知识题库-简明问答题库

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[判断]狭义的金融创新是指微观金融主体的金融创新，主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新。

[判断]商业银行高级管理负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。

[判断]营销部门只需做好客户营销工作，不需要遵守合规风险管理的基本原则。

[判断]审计部门]要及时向董事会报告年度开展案件防控有关审计工作的计划、实施报告及总结、审计过程中发现的重大问题和风险等内容。

[判断]因商品价格的不利变动，使银行表内和表外业务发生损失的风险，属于操作风险。

[判断]回顾全球银行发展的历史，全面风险管理并非一开始就存在，而是随着银行业务发展与外部环境变化逐步建立、逐步完善，成为银行最终的历史选择。一部银行发展史，也是风险管理的演进史。

[判断]无论采用内部评级法初级法还是高级法的商业银行，保证必须是无条件不可撤销的。

[判断]在第二版巴塞尔资本协议中，违约概率被具体定义为借款人内部评级1年期违约概率与0．05%中的较高者。

[判断]穆迪的BBB级及其以上级别，标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别，余下级别为投机级别，或投资以下级别，并通过“+”、“-”进行微调。

[判断]商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产5%以上关联交易的情况。

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