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[判断] 现代的保险基于概率论中的大数法则。
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从实际工作的角度来看,理财规划书的摘要只需一页,并且要符合规定的形式。
投资性资产通常可分为两大类:可配置投资性资产和不可配置投资性资产。
可配置投资性资产包括了流动性相对较强的证券类投资、储蓄或房地产等资产。
不可配置投资性资产包括了一些流动性较差、一时无法变现的投资性资产。
如果客户披露了其职业、职务、工作单位或者健康状况的,可以放在家庭财务状况分析这个环节里。
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