问题描述:
[多选]
根据《昆仑健康保险股份有限公司分支机构反洗钱工作管理办法》(昆仑发〔2020〕261号)分支机构销售部门承担反洗钱管理工作的直接责任,主要履行下列职责包括():
A.识别、评估、监测本机构销售条线的洗钱风险,及时向反洗钱牵头部门报告;
B.建立相应的工作机制,将洗钱风险管理要求嵌入销售人员管理以及销售业务流程;
C.督促销售人员及时收集客户身份资料及妥善保存交易记录,开展或配合开展客户身份识别和客户洗钱风险分类管理,采取针对性的风险应对措施;
D.以业务(含产品、服务、渠道)的洗钱风险评估为基础,完善各项业务操作流程;
E.配合反洗钱监管和反洗钱行政调查工作;
F.开展销售管理的反洗钱工作检查;
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