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问题描述：

[判断] Credit Risk+模型的一个基本假定是贷款组合的违约率服从二项分布。（）
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商业银行信用风险管理中，违约频率可用于对信用风险计量模型的事后检验，也可以作为内部评级的直接依据。（）
由于前台人员最接近市场，能够方便的取得资产的市场价格，因此，市值重估工作应当由前台负责。（）
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