银行从业资格证个人理财-第36页-百科知识题库-简明问答题库

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[单选]理财师可以根据家庭生命周期的不同，了解、掌握处于不同家庭生命周期阶段的客户其（），进而理财目标也有所侧重。①职业生涯阶段特点；②家庭收支、资产负债状况；③主要财务问题；④理财需求

[单选]下列了解客户的方法中，简单易行，容易量化，客户接受度高的是（）。

[单选]2007年以来，由于国内的消费物价指数屡创新高，中国人民银行从2007年3月18日开始连续6次加息，金融机构一年期存款基准利率由2.52%升至4.14%，预期未来利率水平仍将上升，此时的理财策略调整建议可以采取（）。

[单选]一般选择开放式指数基金、大型蓝筹股股票等的投资者属于（）客户。

[单选]审慎性原则是商业银行在开展个人理财业务时必须遵循的原则，某银行的理财经理在面对个人理财客户时违反了审慎性原则的是（）。

[单选]储蓄增长的最佳时期是家庭生命周期的（）。

[单选]家庭成熟期的主要目标是（）。

[单选]在家庭衰老期，理财师应建议进一步提升资产安全性，投资于储蓄及固定收益类理财产品的资产占比至少为（）。

[单选]了解客户、收集信息的最好时机是（）。

[单选]按投资者对风险的态度划分，投资以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化的客户类型是（）。

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