问题描述:
[多选]
《中国人民银行关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》(银发【2013】2号)中对金融机构风险管理作出指引意见,具体包括()
A.确定了金融机构评估洗钱和恐怖融资风险的基本原则为风险相当,全面性、同一性、动态管理、自主管理和保密
B.要求建立包括客户特性、地域、业务(含金融产品和金融服务)、行业(含职业)四类基本要素在内的风险指标体系
C.对风险评估及客户等级划分操作流程提出具体要求,包括收集信息、筛选分析信息、初评、复评等步骤
D.细化金融机构在客户风险等级划分的基础上应采取相应的风险分类控制措施
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