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[判断]客户负责人逃避与银行接触可属正常行为。

[判断]客户存入大量旅行支票或汇票，这些票据通常面额相等且连续编号，应属可疑交易。

[判断]从经济发展和社会稳定角度考虑，如果不遏制洗钱活动，可能会引发金融危机，同时会滋生腐败和贩毒等危害社会稳定的犯罪。

[判断]可疑交易监控名单的前提是该客户风险等级至少应为中风险以上。

[判断]根据总行《反洗钱监测与分析系统可疑交易监控名单操作流程》规定，可疑交易监控名单是指客户洗钱风险高，并/或被我行报送过可疑交易报告，需要在一段时间强化监控的客户清单。

[判断]即使认真执行反洗钱工作制度，但若发生洗钱等危害后果，也无法使所在机构和个人免遭受行政和刑事处罚。

[判断]金融机构及其工作人员发现交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，但不符合中国人民银行规定的可疑交易情形的，不应向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。

[判断]红名单客户被报送可疑交易报告的，相关单位应先对其后续交易进行跟踪观察，再决定是否将客户调整出红名单范围。

[判断]客户风险等级的调整，应当经过路支行行长（主管）或以上更高层级人员的审核。

[判断]对于外国政要客户，应经过分行个人金融部审批后方能开户。

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