当前位置:百科知识 > 经融系统反洗钱知识竞赛试题

问题描述:

[多选] 与现场调查相比较,书面调查具有如下优点()
A.成本低——减少了人民银行和金融机构的人力、交通、时间等成本 B.效率高——特别是在可疑交易活动涉及多家金融机构时,书面调查的优势极为明显 C.风险小——因为减少了人为操作,因此有效地降低了人员的操作风险和道德风险 D.公信力强——非现场调查表现为单位行为,体现了严肃性,保证了公正性 E.对金融机构影响小——由于调查人员并不到现场调查,最大限度地减小了对金融机构日常工作的影响,金融机构可以灵活安排人员和时间完成配合调查事项
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